новини корупції

В Україні введуть тотальний контроль будь-яких витрат — Олігарх

Уряд в черговий раз посилить контроль за обігом готівки в Україні. Влада пропонує підвищити порогову суму, починаючи з якої банки будуть перевіряти клієнтів. Про це «ОЛІГАРХ» дізнався з публікації УБР.

Відтепер перевірки будуть починати з 300 тис. гривень замість нинішніх 150. Також влада хоче розширити повноваження суб’єктів первинного фінмоніторингу і на порядок збільшити штрафи за помилки перевіряючих органів.

Чиновники не приховують, що мета законопроекту просунути концепцію ризик-орієнтованого підходу на всі сфери бізнесу. Після цього боротьбою з відмиванням грошей будуть зайняті не тільки банки, але і всі інші суб’єкти первинного фінмоніторингу.

Список відповідальності чиновники правити не стали – це банки, страховики, ломбарди, оператори грошових переказів, поштовики і товарні біржі. А ось перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу розрісся.

Раніше «зливати» інформацію про підозрілі операції повинні були аудитори, торговці ювелірними виробами, адвокати, нотаріуси, ріелтори, лотерейники, а також компанії, що надають бухгалтерські послуги на аутсорсе. Але тепер до них додадуть:

• бухгалтерів (крім осіб, які надають послуги у рамках трудових правовідносин);

• податкових консультантів (за тим же винятком);

• юркомпанії (крім штатних юристів).

Також у Мінфіні пропонують на порядок збільшити штрафи, розширивши перелік проступків, за які ті можуть бути виписані. За подання недостовірної інформації або неподання її, а також відсутність перевірок клієнта, уповноважена особа суб’єкта первинного фінмоніторингу можуть покарати штрафом на суму до 2000 неоподатковуваних мінімумів (34 тис. грн.).

Приблизно в тих же пропорціях (від 5 до 10 разів) повинні збільшитися штрафи і за інші проступки – зразок вказівки недостовірних даних про бенефіціарних власників при реєстрації юрособи.

Чиновники хочуть обмежити суму максимального штрафу за порушення порядків проведення фінансового моніторингу до 10 млн грн. Це захистить тільки великі фінустанови, тоді як дрібним банкам стане гірше. Зараз Нацбанк має право штрафувати їх на суму 1% від статутного капіталу (для маленьких банків це 2 млн грн.).

Реєстр національних публічних осіб зроблять відкритим. Згідно з текстом документа, такий реєстр має створити Національне антикорупційне бюро, яке буде черпати дані з декларацій самих чиновників.

Також Мінфін пропонує встановити для банків обов’язок відмовити клієнту в проведенні операції, якщо для нього встановлений неприйнятно високий ризик. Тобто в разі прийняття закону банки зможуть відмовляти людям за конкретною статтею закону.

Ще одна новація документа – вимога до повної ідентифікації будь-яких операцій з переказу коштів без відкриття рахунку. Проект встановлює для всіх операторів ринку (банки, фінансові компанії, оператори поштового зв’язку, платіжні системи) вимога супроводжувати всі переклади інформацією про відправника та одержувача коштів. Причому без будь-яких обмежень. Такі дані повинні будуть «зашивати» в саму трансакцію і бути завжди доступні.

Операції на суму до 30 тис. грн. банкам, фінкомпаніям та іншим операторам ринку потрібно буде супроводжувати ПІБ відправника, унікальним ідентифікатором операції, аналогічною інформацією про одержувача коштів.

Ця вимога стосується не тільки переказів від людини людині, але і будь-яких інших платежів, крім комуналки. Тобто щоб поповнити рахунок на 10 гривень в терміналі, клієнту доведеться вказувати своє прізвище, ім’я та по батькові.

Ще більше інформації потрібно буде вносити при перекладах на суму понад 30 тис. грн. Крім імені доведеться вказувати також місце проживання людини, серію і номер паспорта або його ідентифікаційний код.

Оператори ринку повинні будуть забезпечити постійний моніторинг всіх транзакцій з метою недопущення дроблення фінансових операцій. А якщо людина відмовиться вказувати свої дані, операцію заборонять проводити. Це означає, що держава через суб’єктів первинного фінансового моніторингу отримає доступ до деталей всіх без винятку фінансових операцій українців.

Як повідомлялося раніше, за відмивання грошей банки оштрафували на 67 млн.
Надрукувати
Олена Чорнобай
«ОЛІГАРХ»
Источник

Click to comment

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Популярные новости

To Top