новини корупції

«Перевірку інформації» в банках скасують, клієнтів смикати перестануть


Багато клієнтів банків знають, що часто банки наполягають на їх особистої регулярної явці у відділення для формального підтвердження відомих даних. Це пов’язано з тим, що українські банки зобов’язані періодично уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнтів.

Однак тепер НБУ дозволив більше не викликати у відділення банків клієнтів, чиї операції не здаються підозрілими – верифікацію можна проводити на відстані за допомогою різних каналів зв’язку.

Процедури для уточнення інформації можуть передбачати використання засобів електронної пошти (наприклад, заповнення електронного опитувальника), в тому числі із застосуванням електронного цифрового підпису, або телефонного зв’язку, call-центру, інших дистанційних каналів зв’язку в межах технічних можливостей банку і клієнтів, і не передбачати особистої присутності клієнта в установі банку.

При цьому чиновники дозволили банкам не ганяти людей у відділення з будь-якого приводу. Також фінустанови можуть збирати додаткову інформацію лише з оказією: коли людина сама є у банк для проведення потрібних операцій. Але, звичайно ж, якщо в ньому впевнені. У разі виникнення сумнівів у достовірності отриманої інформації, достовірності документів або переоцінки ризику клієнта, банк самостійно приймає рішення про необхідність особистої зустрічі з клієнтом для підтвердження або спростування наданих ним даних.

За матеріалами: ua-banker.com.ua

 

Источник

Click to comment

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Популярные новости

To Top